为了保证数字货币市场的规范化发展，世界主要国家都将数字货币市场纳入了监管范围，世界上许多国家都在就如何监管数字货币进行监管的探讨和立法过程。各国的法规管理标准存在很大差异。但基本的监管概况可分为以下五点：第一，对数字货币的法律性质进行分类，确立其法律地位。数字货币的性质认定一直是法律监管的核心问题。已有20多个国家和地区确定了BTC等数字货币的法律地位。不同的监管机构具有不同的法律属性。HMRC将BTC定义为私有财产；美国国税局将BTC归类为应税资产；在日本，BTC被定义为一种新的支付方式；另一方面，澳大利亚“允许将数字货币视为消费税合规货币”。二是监管ICO，保护投资者权益。ICO的监测进展与ICO的发展水平不相匹配。美国和新加坡先后确定ICO代币属于有价证券范畴，并将其纳入监管范围。在瑞士，数字货币公司不需要任何特定的许可或批准。英国金融行为监管局（FCA）在2017年4月发布的规范中讨论了区块链和数字货币问题，中国和其他国家密切关注ICO的监管，禁止发行ICO。三是采用许可证制度对数字货币创业企业的合法资质进行监管。纽约州金融服务局（nydfs）于2015年6月发布了“比特许可证监管框架”，使纽约成为美国第一个正式推出定制BTC和数字货币监管的州，为美国其他州和其他国家监管虚拟货币设定了基准。随后，华盛顿州和日本也推出了类似的许可证制度，以保护消费者的权益。这些许可证系统针对在数字货币领域（如BTC）运营的公司，包括各种合规政策，如遵守KYC和AML法规。四是将数字货币交易平台和私人用户纳入反洗钱法律法规，防范洗钱活动。绝大多数交易，如数字货币和法定货币的交换，都是通过交易平台完成的，平台的监管难度比私人用户要小。因此，各国政府大多将交易平台作为反洗钱监管的重点。为了提高监管效率，美国和日本将数字货币交易平台、支付公司等中介服务机构作为反洗钱监管的重点。针对数字货币私人用户的反洗钱措施主要集中在解决数字货币的匿名性。欧盟反洗钱法第四版修订草案通过数字货币用户实名制监督数字货币的使用。第五，降低BTC交易税或制定监管豁免特权，放松对数字货币行业的监管。为了鼓励金融创新，一些政府放松了对BTC的监管等。澳大利亚取消了BTC商品和服务税；欧盟对数字货币交易免征增值税；美国北卡罗来纳州和新罕布什尔州已经为一些数字货币企业确立了监管豁免特权。
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