中国有多少个地下钱庄?地下钱庄洗钱流程图

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  大量赃款通过地下钱庄跨境流入流出,不仅严重扰乱金融资本市场秩序,还会危及我国金融安全。然而与其他犯罪类型相比,地下钱庄违法活动大多没有显性的外在纠纷,只是资金的"暗潮涌动",这给监管人员带来了不小的难题。

  更为惊人的是,"地下钱庄案件往往是发现一起带出一串。"欧阳雄介绍说。2014年底,外汇局与公安机关在长三角一带破获一起特大地下钱庄案,随后,通过继续追查上下游资金流向,不仅发现了其他地下钱庄线索,还陆续发现查处了多起非法买卖外汇、虚假外商投资和骗取政府出口奖励的案件。据记者了解,该案还在持续侦查中。

  据统计,从2014年至2015年8月末,在外汇局查处的全部案件中,通过非现场检查发现并查处的案件占比已达36.5%,罚没金额超过三分之二。仅2014年,外汇局就与公安机关合作破获地下钱庄30余起,涉案金额2000多亿元。

  中国有多少个地下钱庄?具体的数据没有调查,但是数量肯定是庞大的。

  非法吸存、非法放贷钱庄在中国大多数省份均有,尤以江浙和东北地区表现突出,在各地分别以标会、台会、互助会等形式出现;非法买卖外汇的地区以广东、福建、山东为主,这类钱庄主要分布在广东、福建、山东等沿海地区,在广东、福建以非法买卖港元、日元为主,在山东等地以非法买卖韩元和美元为主;非法典押、高利贷的地区以湖南和江西为主,包括一些已被国家清理整顿的典当行也转为地下继续经营。

  富人资金靠地下钱庄挪腾的方法:

  央视昨日曝光了中国银行造假洗黑钱的丑闻后,洗钱出境成为舆论关注的热点。据媒体报道,洗钱已经成为一个庞大的产业,目前有多达7条渠道,可以帮助有需要的富人们将大额资金送出国境。

  "地下钱庄"是历史最悠久的洗钱渠道,也是目前业务量最大的渠道。当然"地下钱庄"自己并不会这么称呼自己,它们通常躲在诸如"XX商行"、"投资公司"这样的名头之下。由于"地下钱庄"本身是非法行业,各自操作方式也不同,谁也不会把资金运作通道和盈利模式向外人透露,这就很难测算出行业均价。

  "地下钱庄"最常用的洗钱方式是"两头资金池","懂行的"管这个叫"哈瓦那"。说白了,这种模式下,钱并没有真的在跨境流动,客户只是把钱交给地下钱庄境内资金池,并在"钱庄"本来就有的境外资金池里得到相应外汇。 除了"两头资金池",也有一些南方口岸地区的"地下钱庄"是真的有活生生的钱进出境的——听比较原始的办法就是通过"水客"将钱分批带过境,"先进"一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱,"最先进"的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。

  除了"地下钱庄",也有一些移民公司使用"换汇中介"来洗钱,这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇,且收取费用比"地下钱庄"低廉。据介绍,换汇中介采用的是"笨"办法,即化整为零:中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转,利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法,很可能耽搁上好几天甚至几周。

  第三个办法利用贸易公司将钱转移出去。据了解,有些贸易公司在做进出口贸易的,同时也做点倒钱业务,相当于"帮忙在贸易里带了一笔资金"。但贸易公司渠道不会让资金直接出到目的国,只能帮忙转到香港,然后客户再处理后续汇款便是。

  第四种方式是通过澳门赌场,需要把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹,然后再通过掮客帮助安排筹码从"死筹"变成"活筹"换回资金,但不原路返回银行卡中,或者在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。

  在国外成立公司是比较考验智商的洗钱方式,需要先在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司,通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。这种方式需要具备一定的国际会计准则和金融知识,并且时间也比较长。

  据了解,还有一种使用频率比较少的方式是购买在本地募集的美国房地产基金,可要求投资期满后以美元形式留在国外。

  另外在南方还有人通过购买香港保险洗钱。这种在香港发售的保险产品,价格很高,且一可退保、二可更换受益人。换句话说,当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保,就可以在境外把保费"洗出"。

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