[综合分析,适合新手;通俗易懂,非常有利可图【扩展版,共2752字】
这个问题既简单又困难。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币基金和指数型基金。
我们买入股票型基金、混合型基金和指数型基金最多,因为这三只基金的回报率一直是最好的,而且这三只基金经常被贴上“广告牌”。
如果你想准确判断一只基金是处于高位还是低位,就应该有针对性地判断,而不是像那些营销数字常说的“一刀切”,用指数估值来判断所有基金;还是张冠李戴,以股票的PE、Pb、roe来判断所有基金等等。
老实说,这些都是非常片面和错误的说法。他们都是欺负“新市场”的朋友,不知道如何区分他们。
接下来,我会有针对性地分析它们,并将自己的经验与图片和文字结合起来。如果有什么不对劲或者你想交流,希望你能在留言区留言。
别说太多,干货就行了。
1、 货币基金
2020年,国际货币基金组织的平均收益率为2.02%,而国际货币基金组织的收益率一般为1.5%-4%,如支付宝的余额宝、微信的零花钱等。
这个货币基金组织建议不要购买。如果你买了,可以放在微信和支付宝上。一般来说,是闲钱和灵活获取。
操作策略:由于收益率很低,可以随时买卖,无需任何特长。
近一年收益率排名前三位的货币基金:
长城易宝货币a 2.68%
江新增利货币B 2.58%
兴全货币B 2.56%
2、 债券基金
债券基金是专门投资于债券的基金,包括国债、公司债、可转换债券等。
到2020年,债券型基金的平均收益率将达到4.02%,但一些专门从事可转换债券的基金的年收益率可以达到50%左右。
这种基金的优点是:在股市低迷时,债券基金的收益率仍然非常稳定,不受市场波动的影响。
因此,债券基金作为体育场的后卫,由于其稳定的收益率和相对较高的货币收益率,使其始终处于后方,也就是说,保证了我们的收入。
操作策略:熊年买入为佳。其他股票型基金和混合型基金几乎没有收益,但债券一般都有正收益。
近一年收益率前三名的债券基金:
南方长源优惠券a 48.40%
南长垣C 47.69%
华夏可转债增强型债券a 43.60%
3、 股票型基金
股票型基金是指80%以上的资金投入股市,即使在熊市中也无法改变。
2020年股票型基金平均收益率为45.94%。
但股票型基金有一个特点,就是牛市涨得快,熊市跌得也快,需要择时买入。
因此,熊市中最大的一年期退市率非常高,不是牛市基金经理笔下的,有30%;也就是说,如果我们投资1W,一年后只剩下7K。
操作策略:根据上证指数或沪深300来判断股市的高低,大盘在低位-3000点以下,就可以放心地进去,反复尝试。
近一年收益率前三名的股票型基金:
创金和信工业循环股票a 161.51%
创金和信工业循环股C 159.72%
广发高端制造股a 137.95%
4、 混合型基金
混合型基金是一种同时投资于股票、债券和货币市场,且没有明确投资方向的基金。其风险低于股票型基金,但预期收益高于股票型基金。
2020年,混合型基金的平均收益率为47.47%,比股票型基金高出1.53个百分点。
而且,混合型基金在2020年的收益率将居首位,高达166.57%,远高于股票型基金。
但为何混合型基金的平均回报率在2020年仅比股票型基金高出1.53个百分点?
因为混合型基金有很多种,包括偏股混合型基金、偏债混合型基金、灵活配置混合型基金和均衡混合型基金。
部分股权混合基数和灵活配置混合基数的收益率最高。如中欧医药卫生混合a为部分股权混合基数,宝应宏利收入弹性配置混合a为弹性配置类型。
均衡混合基数的收入总体上非常稳定,就像一条直线倾斜上升。在实力雄厚的基金经理的运作下,将超过沪深300以及广发稳健增长组合、交银优势产业组合等同类行业的平均水平。
部分债混基收益率普遍较低,经营不善的基金经理收益率甚至低于债券型基金。如万家瑞丰灵活配置混合型基金,去年收益率仅为18.86%,沪深300收益率为42.64%。虽然是灵活配置的混合基数,但确实是债券基数,其债券已超过70%。
此时,不得不提的是,一些基金的名称与其仓位不符。据说,他们是灵活的分配。其实,他们一向偏袒债混基,只是为了骗人进来。
经营策略:建议配置优良的偏股混业基地、弹性混业基地和均衡混业基地;前者适用于部分前锋的中场稳定型,后者适用于部分防守的中场稳定型。
买这些基金一般要看行情,但股市有句话非常适合:短期看心情,中期看估值,长期看国家发展。这是一个很好的方式来购买混合基地。
也就是说,混合型基金现在可以启动,但目前市场处于高位,所以要做好长期持有的准备。
比如,2021年牛年前两天,尽管大盘上涨,但不少优秀基金却下跌。这是因为央行2600亿元人民币的净回笼和市场流动性的收紧一下子引起了情绪恐慌。他们都去填补“低估”的萧条。注意,不一定是中小板。
最近一年收益率前三名的混合基数:
诺德价值优势组合155.20%
北欧周期策略混合146.93%
东方新创意混合股占136.20%
5、 指数基金
指数型基金是一种特殊的股票型基金,是用来购买跟踪指数的成份股。
指数基金一般分为宽基指数基金和窄基指数基金;前者包括许多行业,而后者仅限于一个行业。
宽基指数主流:上证50、沪深300、创业板指数等;
窄基指数包括:中白酒指数、中标白酒指数、中证消费指数等。
指数基金在估值数据中显示,如支付宝的指数红绿灯、每日基金指数宝、腾讯金融通指数区等。
其中,天相基金的估值数据最为全面,指数基金的估值可分为低估值、相对低估值、适中值、相对高估值和高估值。
它也给出了PE,PE百分位数,roe等等。
经营策略:
[一般PE应小于20]
[一般来说,净资产收益率大于20%,这是巴菲特最重要的选股指标
但数据只是我们参考的一个工具,例如CSI银行指数。去年9月我看到支付宝被低估了,现在半年过去了,现在我还是低估了。近两年来,CSI白酒指数一直被高估,目前仍被高估。
证明“估值”只是一种参考,不能占据重要地位。最重要的是这个行业是否属于“龙牛业”,比如“饮食起居”就是龙牛。
近几年回报率排名前三的指数基金:
招商局白酒指数(LOF)149.15%
鹏华葡萄酒148.56%
中泰认证餐饮业116.67%
6、 摘要
大多数人购买股票基金、混合基金和指数基金。建议在购买基金时,应看好基金的高、低仓位,做到低吸高卖,获得超额收益。
另外,设立基金时要有整体思路和稳定性,即配置前锋+中场+后卫。
就像在足球场上一样,即使有梅西这样的国王和前锋,也不乏阿利森这样的门将。否则,即使梅西踢进对手的大本营,后方空无一人,他也会心慌意乱。
只有有了前面和后面,你才能自由地前后移动。这不是一下子就开始的。很容易绊倒。
所以,记住平衡!
这是我自己判断各种基金高低仓位的经验。如果你有什么想交流的,可以在留言区留言,或者多注意和我私下聊天,这样才能一起学习进步。
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标签: #基金